√ Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya

by
Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya. Pendeteksian tindak pidana korupsi dgn memakai pendekatan pencucian duit, sehingga auditor forensik ataupun penyidik tindak kriminal korupsi senantiasa mencari hasil tindak pidana/korupsi yg diubah menjadi aset lain. Pemahaman menghalangi para pelaku tindak pidana pembersihan duit mengubah dana hasil tindak kriminal dr ”kotor” menjadi ”higienis” & menguras hasil tindakan melawan hukum berbentukaset dlm segala bentuk, merupakan cara yg efektif untuk memerangi pembersihan duit (money laundering).

Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya

Money laundering dapat diistilahkan dgn pembersihan uang atau pemutihan uang. Kata money dlm money laundering diistilahkan dengan-cara bermacam-macam. Ada yg menyebutnya dgn dirty money, hot money, illegal money atau illicit money. Dalam istilah Indonesia pula disebut dengan-cara beragam yakni, uang kotor,uang haram, duit panas atau uang gelap. Istilah money laundering sendiri sudah merupakan ungkapan yg lazim dipergunakan dengan-cara internasional.

Definisi Money Laundering

Belum ada definisi yg komprehensif & universal ihwal money laundering, karena banyak sekali pihak mirip institusi investigasi, kelompok pebisnis, negara-negara & organisasi yang lain mempunyai definisi-definisi sendiri. Secara singkat money laundering adalah tindakan yg bertujuan mengubah suatu perolehan dana dengan-cara tak sah agar tampakdiperoleh dr dana yg sah. Tidak mudah untuk membuktikan adanya money laundering karena kegiatannya sungguh kompleks sekali.

Pencucian uang (money laundering), yaitu merupakan suatu kejahatan di bidang pidana yg melibatkan harta kekayaan yg disamarkan atau disembunyikan asal usulnya dgn metode menyembunyikan, memindahkan, & menggunakan hasil dr suatu tindak pidana, sehingga mampu digunakan tanpa terdeteksi bahwa harta kekayaan tersebut berasal dr kegiatan illegal

  √ Pengertian K3 Serta Tujuannya

Sesuai pasal 1 ayat (1) Undang-undang Nomor 8 Tahun 2010 wacana Pencegahan & Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (PPTPPU) yg dimaksud dgn pembersihan uang ialah ”segala perbuatan yg memenuhi bagian-bagian tindak kriminal sesuai dgn ketentuan dlm undang-undang”.

Secara biasa pencucian duit dapat diartikan sebagai metode untuk menyembunyikan, memindahkan, & memakai hasil dr suatu tindak pidana, kegiatan organisasi tindakan melawan hukum, tindakan melawan hukum ekonomi, korupsi, perdagangan narkotika & kegiatan-kegiatan lainnya yg merupakan acara tindak kriminal. Melihat pada definisi di atas, maka pembersihan duit pada pada dasarnya melibatkan asset (pemasukan/kekayaan) yg disamarkan atau disembunyikan asal usulnya sehingga dapat digunakan tanpa terdeteksi bahwa aset tersebut berasal dr kegiatan illegal. Melalui pembersihan uang, pemasukan atau kekayaan yg berasal dr kegiatan melawan aturan diubah menjadi asset keuangan yg seolah-olah berasal dr sumber sah/legal.
.

Tahap Proses Money Laundering

  • Tahap Placement yaitu menempatkan dana yg dihasilkan dr sebuah kegiatan kriminal, contohnya dgn mendepositokan duit kotor tersebut ke dlm tata cara keuangan, memadukan duit tunai yg bersifat illegal & duit yg diperoleh dengan-cara legal. Bisa pula dlm bentuk mengkonversi & mentransfer ke dlm valuta abnormal.
  • Tahap layering dgn cara pelapisan (layering). Tujuannya ialah untuk menghilangkan jejak, baik ciri-ciri aslinya atau asal-permintaan dr duit tersebut. Misalnya melaksanakan transfer dana dr beberapa rekening ke lokasi yang lain atau dr suatu negara ke negara lain, memecah-mecah jumlah dananya di bank dgn maksud mengaburkan asal-usulnya, mentransfer dlm bentuk valuta gila, berbelanja saham & sebagainya.
  • Tahap Integrasi, ini merupakan tahap menyatukan kembali duit kotor tersebut setelah lewat tahap-tahap placement atau layering di atas yg untuk berikutnya duit tersebut digunakan untuk berbagai kegiatan yg legal. Dengan cara ini maka nampak bahwa kegiatan yg dilaksanakan kemudian seolah tak berhubungan dgn kegiatan-kegiatan illegal sebelumnya, & dlm tahap inilah kemudian uang kotor itu sudah tercuci.
Referensi
Undang-undang Nomor 8 Tahun 2010 ihwal Pencegahan & Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (PPTPPU)
https://id.wikipedia.org/wiki/Pencucian_uang
  √ Pengertian Permintaan Serta Faktor Dan Jenisnya