√ Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya

Pengertian Money Laundering Serta Tahap Prosesnya. Pendeteksian tindak pidana korupsi dgn memakai pendekatan pencucian duit, sehingga auditor forensik ataupun penyidik tindak kriminal korupsi senantiasa mencari hasil tindak pidana/korupsi yg diubah menjadi aset lain. Pemahaman menghalangi para pelaku tindak pidana pembersihan duit mengubah dana hasil tindak kriminal dr ”kotor” menjadi ”higienis” & menguras hasil tindakan melawan hukum berbentukaset dlm segala bentuk, merupakan cara yg efektif untuk memerangi pembersihan duit (money laundering).

Money laundering dapat diistilahkan dgn pembersihan uang atau pemutihan uang. Kata money dlm money laundering diistilahkan dengan-cara bermacam-macam. Ada yg menyebutnya dgn dirty money, hot money, illegal money atau illicit money. Dalam istilah Indonesia pula disebut dengan-cara beragam yakni, uang kotor,uang haram, duit panas atau uang gelap. Istilah money laundering sendiri sudah merupakan ungkapan yg lazim dipergunakan dengan-cara internasional.

Belum ada definisi yg komprehensif & universal ihwal money laundering, karena banyak sekali pihak mirip institusi investigasi, kelompok pebisnis, negara-negara & organisasi yang lain mempunyai definisi-definisi sendiri. Secara singkat money laundering adalah tindakan yg bertujuan mengubah suatu perolehan dana dengan-cara tak sah agar tampakdiperoleh dr dana yg sah. Tidak mudah untuk membuktikan adanya money laundering karena kegiatannya sungguh kompleks sekali.

Pencucian uang (money laundering), yaitu merupakan suatu kejahatan di bidang pidana yg melibatkan harta kekayaan yg disamarkan atau disembunyikan asal usulnya dgn metode menyembunyikan, memindahkan, & menggunakan hasil dr suatu tindak pidana, sehingga mampu digunakan tanpa terdeteksi bahwa harta kekayaan tersebut berasal dr kegiatan illegal

Sesuai pasal 1 ayat (1) Undang-undang Nomor 8 Tahun 2010 wacana Pencegahan & Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (PPTPPU) yg dimaksud dgn pembersihan uang ialah ”segala perbuatan yg memenuhi bagian-bagian tindak kriminal sesuai dgn ketentuan dlm undang-undang”.

Secara biasa pencucian duit dapat diartikan sebagai metode untuk menyembunyikan, memindahkan, & memakai hasil dr suatu tindak pidana, kegiatan organisasi tindakan melawan hukum, tindakan melawan hukum ekonomi, korupsi, perdagangan narkotika & kegiatan-kegiatan lainnya yg merupakan acara tindak kriminal. Melihat pada definisi di atas, maka pembersihan duit pada pada dasarnya melibatkan asset (pemasukan/kekayaan) yg disamarkan atau disembunyikan asal usulnya sehingga dapat digunakan tanpa terdeteksi bahwa aset tersebut berasal dr kegiatan illegal. Melalui pembersihan uang, pemasukan atau kekayaan yg berasal dr kegiatan melawan aturan diubah menjadi asset keuangan yg seolah-olah berasal dr sumber sah/legal.
.

Referensi
Undang-undang Nomor 8 Tahun 2010 ihwal Pencegahan & Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (PPTPPU)
https://id.wikipedia.org/wiki/Pencucian_uang